Servettskiss CCC

De flesta som pysslar med utdelningsinvestering mot aktier vilka har sin hemvist på den stora kontinenten på andra sidan Atlanten brukar vid något tillfälle komma i kontakt med begreppet utdelningsaristokrater vilka kan delas in enligt:

• Dividens Kings: Aktier som har ökat sina utdelningar kontinuerligt i mer än 50 år.
• Dividend Champions: Aktier som har ökat sina utdelningar kontinuerligt i mer än 25 år.
• Dividend Contenders: Aktier som har ökat sina utdelningar kontinuerligt under 10-24 år.
• Dividend Challengers: Aktier som har ökat sina utdelningar kontinuerligt under 5-9 år.

De riktigt högaristokratiska utdelningsaristokraterna, aka "The Kings", är alltså aktier som har lämnat en kontinuerligt stigande utdelning under 50 år eller ännu längre. Det är välkända tandkrämstillverkare (Colgate-Palmolive), läskeblaskproducenter (Coca-Cola), teknikbolag (Emerson Electric), fastighetsbolag (Federal Realty), fordonsreservdelskedjor (Genuine Parts), livsmedelsbolag (Hormel Foods),  nikotinlangare (Altria Group), lågprisbutikskedjor (Target) och läkemedelsbolag (Johnson & Johnson). För att bara nämna några i mängden.

Personligen äger jag 15st av just dessa Utdelningskungar som jag plockat på mig successivt när lämpligt tillfälle har uppenbarat sig under årens lopp. Massvis med lämpliga tillfällen uppstod under våren 2020. Så pass många tillfällen att jag inte var riktigt förberedd och därför tyvärr delvis missade några tåg. Men några lyckades jag lyckligtvis snappa upp via bottenfiske. Target och Coca-Cola är bland mina allra första utdelande aktier från andra sidan Atlanten. De inhandlades initialt under våren 2016.

"Après vous högt ärade greve Coca-Cola"  

Härom dagen ramlade jag åter igen över den lista av så kallade Dividend Champions, Contenders and Challengers (CCC listan) som administrerats en längre tid av David Fish och efter hans frånfälle nu fortsatt av Justin Law. Det är en lista som jag tragglat mig igenom, utvärderat och skapat bevakningslistor för många gånger de senaste åren.

Scrollade nu raskt igenom listan och endast baserat på de redovisade siffervärdena visas här ett urval av aktier som jag personligen INTE har i min pensionsfond. Det är alltså en rudimentär servettskiss över aktier som man (dvs jag) kan gå vidare med för fortsatt utvärdering av andra nyckeltal. Det är alltså INTE en rekommenderad inköpslista !! 

Om jag exemplifierar med Black Hills Corp (BKH) enligt nedan så läses min servettskiss alltså som så att:

• Black Hills Corp har höjt sina utdelningar under 50 år. 
• Nuvarande direktavkastning (DA) är på 3,21%. 
• Senaste utdelninghöjningen (DG) uppgick till 5,61%. 
• 1-årig genomsnittlig utdelningshöjning (DG1) är 5,9%. 
• 3-årig genomsnittlig utdelningshöjning (DG3) är 6,2%. 
• 5-årig genomsnittlig utdelningshöjning (DG5) är 6,0%.
• 10-årig genomsnittlig utdelningshöjning (DG10) är 4,2%.

I denna min raska okulära spontanutvärdering använde jag mig av kriteriet att summan (DA + DG5) ska ligga ungefär 8 och uppåt. Värdepapper som är markerade så här har jag vid olika tillfällen under det senaste året själv övervägt att plocka in i min pensionsfond. 

Det finns ett stort antal lokala och regionala banker utspridda över den amerikanska kontinenten. Eftersom jag redan ligger relativt tungt viktad mot finanssektorn så uteslöts de flesta i den kategorin.

Så dagens tips för den som är intresserad av amerikanska utdelningsaktier blir alltså att ge sig på en utvärdering av ovan länkade CCC lista. Det tar väl inte så lång tid 👀 

Black Hills Corp. (BKH) 

50år 3.21DA 5.61DG 5.9DG1 6.2DG3 6.0DG5 4.2DG10

Black Hills genom sina dotterbolag är en levererantör av el och naturgas med verksamhet i västra USA. Elen genereras i egna kraftverk och ditribueras i egna nät till kund. Black Hills utsattes 2018 för ett fientligt uppköpserbjudande vilket dock avfärdades. Bolaget grundades 1941 och har sitt huvudkontor i Rapid City, South Dakota.

Unum Group (UNM) 

13år 4.51DA 5.26DG 4.6DG1 9.9DG3 10.2DG5 12.5DG10

Unum Group är ett amerikanskt försäkringsbolag. Bolagets tjänster innefattar traditionella försäkringslösningar inriktade mot sjuk- och olycksfall, livförsäkring, samt mer specialiserade lösningar för diverse kritiska hälsotillstånd. Verksamhet drivs utifrån flertalet dotterbolag, där kunderna återfinns både bland privata aktörer samt större företagskunder runtom den nordamerikanska marknaden. Bolaget grundades 1999 och har sitt huvudkontor i Chattanooga, Tennessee.

Southwest Gas Corp. (SWX) 

15år 3.39DA 4.39DG 4.6DG1 5.2DG3 7.4DG5 8.6DG10

Southwest Gas Holdings är ett holdingbolag som genom sina dotterbolag tillhandahåller naturgas. Bolaget köper, hanterar och distribuerar gas i Arizona, Nevada, and Kalifornien och har ansvar för leverans, inspektioner, underhåll och reparationer i ledningsnätet. Southwest har en även en begränsad verksamhet i Kanada. Bolaget grundades 1931 och har sitt huvudkontor i Las Vegas, Nevada.

South Jersey Industries (SJI) 

22år 4.88DA 2.54DG 2.6DG1 2.7DG3 3.4DG5 5.8DG10

South Jersey Industries är ett gasbolag som genom sina dotterbolag levererar naturgas till bostads-, kommersiella och industriella kunder i södra New Jersey. South Jersey marknadsför även distributionstjänster i sina egna pipelinesystem.och konsulttjänster i hela östra USA. Bolaget grundades 1910 och har sitt huvudkontor i Folsom, New Jersey.

Resources Connection Inc. (RGP) 

11år 3.54DA 7.69DG 3.7DG1 6.8DG3 9.2DG5 21.5DG10

Resources Connection är ett professionellt serviceföretag. Bolaget tillhandahåller redovisning och finansiering, personalhantering och IT-personal till kunder på projekt-för-projekt. Resources Connection hjälper sina kunder med projekt som kräver specialiserad expertis, kompensationsprogramdesign och övergångar av managementinformationssystem. Företaget grundades 1996 och har sitt huvudkontor i Kalifornien, USA.

Pinnacle West Capital Corp. (PNW) 

9år 4.32DA 6.07DG 6.1DG1 6.1DG3 5.7DG5 4.2DG10

Pinnacle West Capital är verksamma inom energisektorn. Bolaget drivs som ett holdingbolag och tillhandahåller via flertalet dotterbolag energi- och energirelaterade produkter till kunder huvudsakligen belägna inom den nordamerikanska marknaden. Kunderna återfinns både bland privata aktörer samt företagskunder. Bolaget grundades 1920 och har huvudkontor i Phoenix, Arizona.

Portland General Electric Co. (POR) 

16år 3.35DA 5.52DG 4.5DG1 5.8DG3 6.1DG5 4.3DG10

Portland General Electric Company är ett elföretag som genererar, distribuerar och säljer elektricitet i huvudsak till abonnenter i Oregon men i viss mån till andra stater och Kanada. l i Oregon. Bolaget deltar också på grossistmarknaden genom att köpa och sälja el och naturgas. Bolaget grundades 1888 och har sitt huvudkontor i Portland, Oregon.

PetMed Express Inc. (PETS) 

13år 4.36DA 7.14DG 2.8DG1 12.0DG3 9.3DG5 9.4DG10

PetMed Express som driver verksamhet som 1-800-Petmeds, fungerar som ett läkemedelsföretag för husdjur. Bolaget tillhandahåller receptbelagda och icke-receptbelagda husdjursmediciner, samt hälso- och kosttillskott. PetMed Express erbjuder sina produkter via telefon, fax, post och internet till kunder över hela USA. Företaget grundades 1996 och har sitt huvudkontor i Florida, USA.

OGE Energy Corp. (OGE) 

14år 4.55DA 3.87DG 5.6DG1 8.1DG3 8.8DG5 8.0DG10

OGE Energy är ett el-och gasbolag som genom sitt huvudsakliga dotterbolag Oklahoma Gas and Electric Company, genererar, överför och distribuerar el till grossister och privatkunder i samhällen i Oklahoma och västra Arkansas. Företaget driver naturgasöverföring och pipelines har intressen i gasbearbetningsanläggningar. Bolaget grundades 1995 och har sitt huvudkontor i Oklahoma City, Oklahoma.

NiSource Inc. (NI) 

10år 3.57DA 4.76DG 5.0DG1 6.3DG3 10.3DG5 8.8DG10

NiSource är verksamma inom energisektorn. Bolaget exploaterar och vidare distribuerar naturgas runtom den nordamerikanska marknaden. Ägande innehas över ett flertal produktionsanläggningar, där kunderna huvudsakligen består av större fastighetskunder, samt industriella aktörer. Bolaget grundades 1912 och har sitt huvudkontor i Merrillville, Indiana.

Medical Properties Trust Inc. (MPW) 

8år 5.47DA 3.70DG 5.9DG1 4.0DG3 4.2DG5 3.0DG10

Medical Properties Trust är en fastighetsinvesteringsfond (REIT) i USA. Som REIT slipper man federal skatt under förutsättning att minst 90% av resultatet delas ut till aktieägarna. Fonden är bildad för att förvärva och utveckla vårdfaciliteter. Dessa anläggningar inkluderar sjukhus för rehabilitering, långtids akutvårdssjukhus, regionala akutvårdssjukhus, mobila kirurgiska centra. Bolaget grundades 2003 och har sitt huvudkontor i Birmingham, Alabama.

MSC Industrial Direct Co. Inc. (MSM) 

18år 3.56DA 19.05DG 8.7DG1 17.9DG3 13.0DG5 13.6DG10

MSC Industrial Direct är ett verkstadsföretag som säljer produkter för användning i underhåll, reparation och drift såsom skärverktyg, mätinstrument, hand- och maskinverktyg. Försäljningen sker mot verkstadsföretag i Nordamerika och Storbritannien både i fackbutiker och via nätet. Bolaget grundades 1941 och har sitt huvudkontor i Melville, New York

KeyCorp (KEY) 

10år 3.64DA 8.82DG 7.2DG1 24.9DG3 20.6DG5 33.9DG10

KeyCorp är ett amerikanskt finansbolag. Bolaget erbjuder ett brett utbud av banktjänster genom flertalet dotterbolag runtom den nordamerikanska marknaden. Tjänsterna innefattar huvudsakligen leasing, investeringstjänster, samt övriga tjänster, till större företag samt institutionella kunder. Kunderna återfinns inom ett flertal branscher, men huvudsakligen inom finanssektorn. Bolaget grundades 1825 och har sitt huvudkontor i Cleveland, Ohio.

Kennedy-Wilson Holdings Inc. (KW) 

10år 4.00DA 4.76DG 4.8DG1 9.0DG3 14.4DG5 n/a

Kennedy-Wilson Holdings är ett globalt fastighetsbolag. Bolaget investerar i flerfamilj och kommersiella fastigheter i västra USA, Storbritannien, Irland, Spanien, Italien och Japan. Kennedy-Wilson Holdings tillhandahåller även fastighetsservice och medverkar i samband med ombyggnationer och renoveringar. Bolaget grundades 1977 och har sitt huvudkontor i Beverly Hills, Kalifornien.

First of Long Island Corp. (FLIC) 

25år 3.58DA 5.56DG 5.8DG1 8.6DG3 7.3DG5 7.2DG10

First of Long Island är holdingbolaget för First National Bank of Long Island. Banken är en fullservice kommersiell bank som tillhandahåller en rad finansiella tjänster till privata, professionella, företagande, institutionella och offentliga kunder. Företaget grundades 1927 och har sitt huvudkontor i New York, USA.

Culp Inc. (CULP) 

10år 3.34DA 4.76DG 5.0DG1 9.5DG3 11.8DG5 n/a

Culp är ett möbelföretag som tillverkar och marknadsför klädselväv, sydda omslag och skurna och sydda satser som grund i madrasser och andra sängkläder för kunder i Nordamerika och Asien. Företagets tyger används i produktionen av bostadsinredningar och i offentlig möblering. Bolaget grundades 1972 och har sitt huvudkontor i High Point, North Carolina.

Douglas Emmett Inc. (DEI) 

10år 3.39DA 7.69DG 5.7DG1 6.8DG3 5.9DG5 10.8DG10

Douglas Emmett är en fastighetsinvesteringsfond (REIT) i USA. Som REIT slipper man federal skatt under förutsättning att minst 90% av resultatet delas ut till aktieägarna. Fonden investerar i kontorsfastigheter och flerfamiljsegendomar i kustnära områden i Los Angeles och Honolulu. Fonden grundades 1971 och har sitt huvudkontor i Santa Monica, Kalifornien.

Donegal Group Inc. A (DGICA) 

19år 4.25DA 6.67DG 3.0DG1 2.2DG3 2.1DG5 2.7DG10

Donegal Group är ett försäkringsholdingsbolag som erbjuder fastighets- och skadeståndsförsäkring i Pennsylvania, Delaware, Maryland, Ohio och Virginia. Bolaget erbjuder kompletta sortiment av personliga och kommersiella produkter, inklusive affärsägare, kommersiell fara, bil, husägare, båtägare, arbetstagarersättning och andra ersättningar. Företaget grundades 1986 och har sitt huvudkontor i Pennsylvania, USA.

Clorox Company (CLX) 

44år 2.76DA 4.50DG 7.4DG1 9.8DG3 7.5DG5 7.5DG10

The Clorox Company är ett globalt tillverkningsbolag. Bolaget är idag inriktade mot tillverkning och distribution av diverse livsmedel och medicinska produkter. Exempel inom produktportföljen innefattar blekmedel, städningsartiklar, inredning samt köksprodukter. Produkterna säljs via återförsäljare, distributörer samt via bolagets E-handelsplattform. Bolaget grundades 1913 och har huvudkontor i Oakland, Kalifornien.

CMS Energy Corp. (CMS) 

15år 2.71DA 6.75DG 6.5DG1 7.0DG3 7.0DG5 9.5DG10

CMS Energy är ett energibolag. Idag är bolaget producent och distributör av energi till den nordamerikanska marknaden, huvudsakligen bestående av el- och gas. Verksamheten styrs via flertalet dotterbolag, och bolaget förvaltar ett flertal stora produktionsanläggningar runtom landet. CMS Energy grundades 1886 och har sitt huvudkontor i Jackson, Michigan.

Cogent Communications Holdings Inc. (CCOI) 

10år 4.44DA 3.21DG 13.7DG1 15.5DG3 13.7DG5 n/a

Cogent Communications Holdings verkar som en nästa generations optisk internetleverantör med fokus på att leverera höghastighetsinternetåtkomst och transporttjänster. Cogent betjänar företag med flera hyresgäster och tjänsteleverantörer belägna i stora storstadsområden över hela USA. Företaget grundades 1999 och har sitt huvudkontor i Washington DC, USA.

Ames National Corp. (ATLO) 

11år 4.44DA 4.00DG 4.2DG1 4.4DG3 4.9DG5 8.7DG10

Ames National tillhandahåller banktjänster. Bankerna erbjuder jordbruksutlåning, inlåningskonto, kommersiella och personligabanktjänster samt internetbankstjänster. Ames National har sina kunder i USA. Företaget grundades 1903 och har sitt huvudkontor i Iowa, USA.

Atmos Energy (ATO) 

37år 2.56DA 8.70DG 9.3DG1 8.6DG3 8.1DG5 5.7DG10

Atmos Energy är verksamma inom energibranschen. Bolaget distribuerar naturgas direkt och genom dotterbolag till allmänheten, institutioner samt företagskunder. Organisationen fokuserar huvudsakligen på att utveckla distributions-, pipeline- och lagringsenheter. Utöver huvudverksamheten erbjuds även gastransport för tredje part via eget pipelinenät. Bolaget grundades ursprungligen 1906 och har sitt huvudkontor i Dallas, Texas.

Avista Corp. (AVA) 

19år 4.04DA 4.32DG 4.5DG1 4.2DG3 4.2DG5 4.9DG10

Avista står på två ben, ett levererar el och gas till förbrukare i nordvästra USA, det andra producerar och levererar el och gas till Alaska. Den producerade elen genereras i vatten- och vindkraftverk. Dessutom har bolaget plåtbearbetning och investerar i fstigheter och fonder. Bolaget grundades 1889 och har sitt huvudkontor i Spokane, delstaten Washington.

Arbor Realty Trust Inc. (ABR) 

10år 7.66DA 2.94DG 7.9DG1 19.5DG3 16.2DG5 n/a

Arbor Realty Trust är ett specialiserat fastighetsfinansföretag. Bolaget investerar i fastighetsrelaterad bro- och mezzaninelån, preferens eget kapital och i begränsade fall diskonterade hypotekslån och andra fastighetsrelaterade tillgångar.

Agree Realty Corp. (ADC) 

9år 3.49DA 4.83DG 5.8DG1 5.5DG3 5.3DG5 1.5DG10

Agree Realty är en fastighetsinvesteringsfond (REIT) som äger, förvaltar och utvecklar främst shoppingcentra och hyresrätter. Agree bygger sin verksamhet på net lease vilket innebär att hyresgäster också betalar sin del av kringkostnaderi förvaltningen. Bolaget är verksamt i de flesta av USAs stater och grundades i sin nuvarande form 1994. Huvudkontoret är beläget i Bloomfield, Michigan.

American Electric Power Co. (AEP) 

11år 3.30DA 5.71DG 4.8DG1 5.9DG3 5.7DG5 5.2DG10

American Electric Power, även kända som AEP, är ett amerikanskt energibolag. Bolaget är en tillverkare av transmissioner och generatorer som används i diverse kraftproduktioner för överföring och vidare distribution av el. Störst verksamhet återfinns inom den nordamerikanska marknaden. Bolaget grundades 1906 och har sitt huvudkontor i Columbus, Ohio.


73 de Northernlightsinvestment

INKÖP vecka 37 2021

Ingen anmärkningsvärd vecka investeringsmässigt. Allt rullar på som vanligt. Ramlar jag på någonting som, av olika anledningar, väcker mitt intresse så genomförs inköp. 

Naturligtvis börjar gummibandet kännas uttänjt. Men det är det allt som oftast. Det enda man vet med säkerhet är att någon gång i framtiden kommer finansmarknaderna åter igen att uppnå ATH. Så pengar som man inte behöver inom en snar framtid placeras med fördel på de globala eller inhemska börsmarknaderna.

För enkelhetens skull satsade jag oxå under veckan en del kapital in i Spiltan Enkel och eftersom investmentbolagen nu åter är i ropet och tillåtet byte efter premienedvärderingar så blev det även påfyllnad i Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Mina personliga fondfavoriter teknikbjässen Swedbank Robur Ny Teknik och lilla gulliga småttingen AMF Aktiefond Småbolag aka David&Goliat utökades även de.

Ateisten satsar sina pengar på båda kämparna 

Likviditeten (%) växte av sig själv under veckan till 28,6% eftersom mitt börsplacerade kapital, likt de ystra småfågelflockar som nu temporärt bebor mina björkar och smörjer kråset inför den fortsatta resan, beslutade sig för att ta en sväng söderut. 

I den andra vågskålen finner vi ett nyktert konstaterande av att September månads 19 dagar hittills bjudit på kontantutdelningar från 41st innehav vilket i erhållna kontanter motsvarar +32% vid en jämförelse med motsvarande månad förra året. Å det är en hel del kvar av månaden fortfarande. Det finns alltid ekonomiska ljuspunkter i en utdelningsinvesterares tillvaro 👀 

Ny vecka med nya investeringar följer inom kort.

Boliden (BOL) Portföljandel 0,33% Boliden är verksamma inom metallindustrin. Bolaget arbetar med prospektering, exploatering samt vidare distribution av ädelmetaller. Råvarorna består huvudsakligen av bly, zink, koppar och nickel. Övriga produkter som tillverkas inkluderar kopparsulfat, selen samt järnsand. Kunderna återfinns inom ett flertal sektorer, med störst inriktning mot bygg- och fordonsindustrin. Verksamheten drivs via flertalet dotterbolag runtom den europeiska marknaden.

Carlsberg B (CARL B) Portföljandel 0,32% Carlsberg är en global bryggerikoncern. Störst affärsinriktning återfinns inom ölbryggning, där ölen säljs under ett flertal olika varumärken, inkluderat de mer kända Tuborg och Carlsberg. Utöver öltillverkning återfinns även andra drycker som mineralvatten, läsk och sportdrycker. Carlsberg finns idag etablerade inom samtliga globala regioner och grundades ursprungligen år 1847. Huvudkontoret ligger i Köpenhamn.

Peab B (PEAB B) Portföljandel 0,31% Peab är verksamma inom byggsektorn. Bolaget bedriver verksamhet inom bygg och anläggning och erbjuder ett brett utbud av ingenjörstjänster. Tjänsterna som erbjuds innefattar arbete som berör anläggning, avfallshantering, asfalt och betong, bostadsproduktion, elteknik och underhåll. Bolaget innehar störst verksamhet runtom den nordiska marknaden. Huvudkontoret ligger i Förslöv.

BCE Inc (BCE) Portföljandel 0,89% BCE är ett telekommunikations- och mediaföretag, som tillhandahåller trådlösa internet- och tv-tjänster till bostads-, affärs- och grossistkunder i Kanada via Bell Wireless, Bell Wireline, and Bell Media. BCEs telefoni omfattar traditionell landlinjeuppkoppling, mobila tjänster och IP-telefoni. Bell Wireline erbjuder strömmande tv. Bolaget grundades 1880 och har sitt huvudkontor i Verdun, Quebec, Kanada.

Scandi Standard (SCST) Portföljandel 0,21% Scandi Standard är en leverantör av kycklingbaserade livsmedel. Bolaget har en bred produktportfölj och inkluderar lokala varumärken som Kronfågel, Danpo och Den Stolte Hane. Bolaget är verksamma inom hela produktionscykeln, från uppfödning till distribution på marknaden. Idag innehar Scandi Standard verksamhet främst koncentrerad runtom den nordiska marknaden. Huvudkontoret ligger i Stockholm.

Tele2 B (TEL2 B) Portföljandel 2,76% Tele2 är verksamma inom telekombranschen. Bolaget är i huvudsak inriktade mot att erbjuda tjänster på den europeiska marknaden, vilket innefattar lösningar inom bredband, fast och mobil telefoni, datanät, kabel-TV och innehållstjänster. Produkterna och tillhörande tjänster riktas huvudsakligen mot SME bolag (Small-to-medium-sized enterprises) men även till privatpersoner. Huvudkontoret ligger i Stockholm.

73 de Northernlightsinvestment

Fondinvestering

Investering i Fonder är min viktigaste kompletterande strategi som jag definitivt inte skulle vilja vara förutan.

Mina allra första erfarenheter på finansmarknaderna genomfördes dock via direktägande i några svenska aktier. Det här var för snart 30 år sedan, på den tiden när SEB ryktades stå inför konkurshot och då som frimärksaktie handlades för några få kronor.

Det var några kurskamrater till mig, i det högskoleprogram inom industriell produktion som jag då pluggade, vilka pysslade med aktiehandel och mest ägnade tiden åt att prata om köplägen varvid en ivrig och spattig unghäst till Northernlightsinvestment tillfälligt rycktes med i kommersen.

Personligen investerade jag inte i bank utan det blev istället byggsektorn. Bland annat NCC (eftersom jag tyckte mig ha lite inside där). Det var en för mig då redig summa som via skott från höften investerades. Några månader senare var uppgången sisådär +200% och jag sålde rubbet med vinst före skatt kring 127.000. Vilket var en ofantlig summa pengar för en ung 20-something student. 

Kommer ihåg att specifikt den blöta festkvällen nere på byn blev det taxi om man så skulle åka 100 meter mellan vattenhålen. För så beter sig ju ibland en ung människa som översköljs av känslan att "there is no end to the possibilities" i kombination med "I am THE GREATEST !!" som Muhammad Ali ödmjukt skulle ha uttryckt saken.  

Insikten i att det egentligen bara var ren och skär jävla tur att "my fucking gamble fucking paid off" fanns nog inte riktigt där i den omedelbara stunden. Som kuriosa bör här nämnas att om jag överhuvudtaget inte sålt mina NCC där och då utan istället till dags dato legat stilla, dvs praktiserat investeringsmetoden "lay like broccoli", så skulle kursuppgången nu 30 år senare varit runda slängar 2500%. Utan återinvesterade utdelningar.

Det är ju trots allt ganska hyffsat. 

Så när en euforisk Northernlightsinvestment för 30 år sedan firade sitt finansgeni och åkte runt i taxi skrålandes "We are the champions !!" så gjorde han det utan vetskap om den stora idioti han då egentligen offentligt gav uttryck för. Ni har hört det förr, "Time in the market is da shit". 

Som tur var (?) lämnade jag därefter allt vad investeringar heter bakom mig under ungefär 20 år och fortsatte istället min personliga utveckling. Den fortsätter ännu i denna dag.

Men nu skulle ju det här handla om att investera i Fonder 👀  

Faktum är att det var en fond som introducerade mig i utdelningsinvesterandets mysterium. Plötsligt en dag för många år sedan så trillade det in 600 SEK på mitt konto. Det visade sig vara en utdelning från Fidelity Thailand Dis A USD där Dis alltså står för distribuerande. Den delar ut utdelningar. Men det hade jag inte den blekaste aning om när jag initialt valde att peta in 50.000 SEK i just den fonden. Eftersom Thailand är ett soligt och fint ställe med palmer, vita sandstränder, kall Singha och god kryddstark mat.

Att investera i fonder är enligt min erfarenhet en mycket bra strategi för att med tiden kraftigt föröka sitt kapital ofta med minimal arbetsinsats. Luta dig tillbaka och se över dina investeringar på årsbasis (eller halvår om du begåvats med en extremt stressad personlighet). 

Här kan jag nästan inte nog hårt betona de tre huvudargumenten för att investera i fonder så i strikt pedagogiskt syfte gör jag det igen:

1. En mycket bra strategi för att med tiden kraftig föröka sitt kapital
2. Ofta med minimal arbetsinsats
3. Luta dig tillbaka och slappna av så ordnar sig det mesta automatiskt

De som hävdar att man måste genomföra kvartalsvisa eller årsvisa ombalanseringar är vanligtvis ute på en onödig cykeltur. Det finns inget behov av att ombalansera mellan flera nästan identiska indexfonder med i princip samma avgifter.

Personligen har jag en mycket blandad kompott av fonder, både indexnära och mer aktivt förvaltade. Nedan visas utvecklingen för mina fonder sedan start på Avanza för nu ungefär 6,5 år sedan. Det var då jag flyttade över merparten av mitt kapital från den bank (Skandia) där jag fram till dess förvarat valutareserven. Fonder hade jag dock börjat investera i ungefär 2 år tidigare.

Jämförelselinjen är DJ World Index eftersom jag betraktar mig själv som en global investerare.

6,5-årig utveckling för fondandel Northernlights Globalfond 

De ingående fonderna (och några ETFer) visas nedan. De har kommit in i mitt liv vid varierande tidpunkter och via varierande beslutsunderlag. Längst relation har jag med Spiltan Aktiefond Investmentbolag, DNB Technology Retail, Swedbank Robur Ny Teknik och Skandia USA. 

• Aktiespararna Direktavkastning
• AMF Aktiefond Europa
• AMF Småbolag
• Avanza Zero
• Carnegie Worldwide Health 1A
• DNB Asian Mid Cap Retail
• DNB India Retail
• DNB Technology Retail
• Enter Småbolagsfond
• Global X SuperDividend
• Global X SuperIncome Preferred
• Handelsbanken USA Ind Crit A1
• Invesco Gold & Precious Metals
• iShares Automation & Robotics UCITS ETF USD (Acc)
• iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR(Dist)
• iShares S&P 500 Inf Tech Sector UCITS ETF USD(Acc)
• Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära
• Länsförsäkringar USA Indexnära
• MS INVF Global Opportunity A
• MS INVF US Growth A USD
• Skandia USA
• Spiltan Aktiefond Investmentbolag
• Spiltan Enkel
• Swedbank Robur Access Asien
• Swedbank Robur Globalfond A
• Swedbank Robur Ny Teknik
• Swedbank Robur Transition Energy
• XACT Norden Högutdelande
• XACT Sverige
• Öhman Etisk Emerging Markets A

När min pensionsfond är färdiguppbyggd (om ungefär 1 år dvs i oktober 2022) är min målbild att fördelningen mellan kontantutdelande innehav och fonder ska vara ca 80/20. I dagsläget är fördelningen 88/12.

Vad finns då att säga om utveckling för mina fonder jämfört med alla mina direktinnehav i (per dags dato 177 st) utdelande innehav? 

Jag kan konstatera att under de senaste 5,5 åren har jag förvisso vid ett flertal tillfällen, men endast under enskilda kvartal, avseende utveckling lyckats besegra mina fondinnehav. Men på lång sikt är jag chanslös mot fondförvaltarna. 

Nedan visas jämförande utveckling för direktavkastande innehav respektive fondinnehav. Jag startade min utdelande del av pensionsfonden Northernlights Globalfond 2016-04-18 så därav det udda startdatumet.

Utveckling utdelande innehav Northernlights Globalfond 

 

Utveckling fondinnehav Northernlights Globalfond

Mitt personliga ekonomiska upplägg har genom åren utvecklats till en ändamålsenlig tvåstegsraket där jag försöker utnyttja fördelarna med respektive tillgångsslag.

• Genom direktavkastande innehav, som (i mitt fall) nästan dagligen skickar in kontanter på mitt konto, betalas alla räkningar i min standardiserade tomgångsekonomi. På så vis befrias jag från Jordens dragningskraft.
• Mina fondinnehav ska användas till att bekosta mitt övriga luxuösa leverne fyllt av excesser 👀 när alla nödvändigheter i livet är avklarade. En motorcykel, eller ny bil, eller fyrhjuling eller långresor till behagligare platser då den norrländska vintern biter hårt i kinderna och mörkret sväljer oss med hull och hår. Fonderna tar mig vidare ut i Rymden.

Därav följer alltså ett samtidigt ställningstagande om att bortse från respektive nackdelar. 

Jag ser i den här fasen av mitt liv (snart FIRE) inte till att maximera summan av kontanter på den nedersta raden. Det här tankesättet är inte för alla. Men det är för mig.

Dock väljer jag alltid snö före regn. Tvi fan för +1 och lömskt regn i sidled. Ge mig istället en ärlig Snöstorm från Havet så man får dra ner Mössan ordentligt.

Slutligen, boys an girls, glöm inte att det här är farbror Northernlightsinvestments samlade erfarenheter av att investera i fonder:

1. En mycket bra strategi för att med tiden kraftig föröka sitt kapital
2. Ofta med minimal arbetsinsats
3. Luta dig tillbaka och slappna av så ordnar sig det mesta automatiskt

73 de Northernlightsinvestment

  

Typ Pizza Capricciosa 10 SEK

Jag var ganska gammal (15 år) när jag åt pizza för första gången i mitt liv. Det var efter en skolutflykt i årskurs 9 som det blev restaurangbesök på Exotic på Kungsgatan i Luleå och skolan bjöd på mat. Eftersom jag var lite småkinkig med maten i mina ungdomsår så blev det den gången den barnvänliga varianten Vesuvio som tog min oskuld avseende pizza.

Kommer ihåg att jag som litet barn inte åt vare sig skalet på gurkan eller utsidan på franskan. Bara inkråmet. Svamp, lök, broccoli, spenat och i övrigt det mesta i grönsaksväg var fullkomligt otänkbart. 

Men nuförtiden äter jag tyvärr allt som kommer i min väg. Det är nog faktiskt tack vare att mina allra första år i arbetslivet tillbringades i restaurangbranschen varvid alla kulinariska divalater successivt jobbades bort. Bland annat lärde jag mig att det är otroligt gott med någonting så anspråkslöst som korrekt stekt lök.

Jag kan fortfarande, nu som vuxen, möta människor i min egen ålder som mest förefaller äta Bullens pilsnerkorv, korvbröd och Gorby´s piroger. Å naturligtvis snabbmat i alla varianter. Jag är glad över att mitt liv tog vägen förbi köksbranschen under några år. 

Anledningen till min sena pizzadebut var troligtvis att vi i min familj aldrig åt mat ute på restaurang. Det fanns inte någon ekonomi för dylika utsvävningar.

Som kuriosa kan även nämnas att Exotic på Kungsgatan några år senare blev ett vanligt tillhåll för mig och mina gymnasiekamrater i första ring. De kinesiska ägarna var inte så noga med att kontrollera åldern på de som satt vid borden utan serverade gladeligen fatöl till oss ungdomar. Vilket vi var tacksamma för. 

En av våra prisvärda lunchrätter denna vecka blev äkta gammal svensk husmanskost när den är som bäst; Pizza Capricciosa. Ja men typ på ett ungefär i alla fall. 

 

Typ Pizza Capricciosa 10 SEK/portion

• Den här gången utgick jag från ett sk pizzakit (deg + tomatsås) till extrapris nere på COOP för 10 SEK. Tycker det är en smidig och prisvärd genväg de gånger som det är till salu för 5-10 SEK per förpackning.
• Började med att kavla ut degen på lätt mjölad diskbänk så att ytan ökar med sisådär 30%. Ungefär så att det täcker en stor ugnsplåt. Lägg bakplåtspapper i botten, vik degen dubbel och lyft geschwint över den till plåten. Vik upp den igen och tryck försiktigt ut den allt vad du förmår. Botten blir tunnare och pizzan därmed (i min smak) godare.
• Strimla upp 300g kassler, 10 medelstora champinjoner, 1 liten gul lök och 0,5 röd pepparfrukt. Riv 300g hårdost av valfri sort. Ta din favoritvariant.
• Bred ut den bifogade tomatsåsen i ett tunt lager över degen.
• Fördela det strimlade jämnt över pizzabotten. Överst den rivna osten. Avsluta med ett moln av oregano eller basilika eller blandade franska örter.
• Hopp in i ugnen 200 grader, mitt i ugnen, typ ungefär 16-18 minuter.
• Alla övriga ingredienser inköpta på Willys (Axfood) till nedsatt pris 50%. Utom champinjonerna och löken som inhandlades till ordinarie pris.
• Pensla kanterna på pizzan (när den är färdiggräddad) med lite rapsolja med ett stänk av örtsalt.
• Ät !!
• Det blev 4 portioner för oss gamlingar som inte behöver så mycket mat längre (dvs 2 portioner för Fumlan) 👀 vilket ger oss ett portionspris om 10 SEK.

 

Klassisk svensk husmanskost i fyrkantigt format

73 de Northernlightsinvestment

Uppdaterad PENSIONSFOND

I förbifarten uppmärksammade jag att Slimis aka Slimis Investeringsblogg adderat mig till sin länklista över läsvärda bloggar. Ställer mig naturligtvis djupt frågande till det besynnerliga beslutet men konstaterar i brist på ytterligare information dock fullbordat faktum.

Jag uppmärksammade hen om att sedan 💀blogger💀 plockat bort sina "quick edit tools"🔨🔧 så är en gammal tekniskt och mentalt handikappad människa oförmögen att uppdatera sina egna gadgets och widgets (å allt vad fan det nu heter) över innehav och andra länkar med mindre än att skriva in sig på en kurs i html. Slimis replikerade att det mesta nog går att fixa från läget Layout.

Misstänksamt öppnade jag Layout. Å se på tusan de har nu plötsligt givit Oss nya möjligheter!! Lyckades uppdatera min länklista över Ekonomibloggar och kände mig redo för att på samma smidiga sätt uppdatera innehaven för min pensionsfond Northernlights Globalfond. Har genomfört en del transaktioner i nya innehav både på köp- och säljsidan de senaste månaderna. Tycker inte om att ligga ute med felaktiga uppgifter.  

Det gick ju inte särdeles bra. Fortfarande bara en widget (eller kanske gadget?) med html-text där min innehavslista fanns mödosamt inskriven. Däremot en hel massa nya gadgetar (widgetar?) i avsikt att komma runt problemet. Dock utan någon funktion för att smidigt kunna föra över den gamla html-versionen till den nya widgeten (gadgeten?).

I ren och skär 😱söndagsmorgonilska😱 öppnade jag därför mitt Avanza och hackade med höger pekfinger ett i sänder in samtliga mina innehav (pensionsfond - Fonder & ETFer - FIRE Year One) i 3 nya gadgetar (widgetar?). 

En ganska jobbig procedur må ni tro om man nödvändigtvis ska hålla sig med 177st individuella innehav, 26 fonder/ETFer och 5 spekulativa fonder i FIRE Year One. Det tog 2,5 timmar. Men nu är det klart. Skulle aldrig gjort det om det inte var så regnigt utomhus idag. För säkerhets skull ställde jag in widgeten (gadgeten?) på att visa max 200st individuella innehav ifall jag dristar mig till att ytterligare minska bolagsrisken i pensionsfonden 👀

Nu ska jag lägga mig och vila en stund.

Snart är du framme. Keep on scrolling...

73 de Northernlightsinvestment

INKÖP vecka 35/36 2021

En underbar lördagsmorgon  hemma hos Northernlightsinvestment. Solen står lågt borta i öster och är på uppåtgående. Inte minsta tillstymmelse  till rörelse i björkarna, inte ett moln på himlen. 2 grader varmt (men nu raskt stigande) och helt vindstilla. Havet ligger spegelblankt ut mot öarna i fjärran. 

Där utanför på andra sidan öarna går farleden, en av öarna är försedd med en liten färggrann fyr. Dit ut brukar vi åka skidor ibland om vårvintern, sitta på ett fårskinn under fyren med en ostmacka och säsongens allra sista blodapelsin.

Jag när en ibland uppflammande dröm om att någon gång kunna hänga med en av nutidens moderna halvledarberoende fraktfartyg på en liten rundtur runt det här lilla klotet som vi bebor. Genom Suez, över Medelhavet, över Atlanten, genom Panama. Runda några välkända uddar kanske. På ostadiga ben gå iland och säga hej till en grupp kängurur.

Jag kan vara en något föråldrad mässpojke, skala potatis, svabba golv, knacka rost och kanske hjälpa till om man måste lyfta något tungt. Jag är ganska bra på att lyfta tunga saker. Tur att man är bra på nånting.

Undrar hur man gör. Kanske bara knalla ner till en hamn och knacka på landgången. "Ohoj Capitan, får man hänga med ?". Nä, i dagens samhälle måste det nog vara mer komplicerat än så.

  Till Havs !!

I brist på annat redovisas här nedan de två senaste veckornas inköp. Mestadels bara sedvanliga standardiserade dipköp i redan befintliga innehav. Mondelez International är dock ett nytt snaskigt innehav. Utöver detta har jag även investerat en slant i Spiltan Aktiefond Investmentbolag.

Kan tyvärr inte uppdatera min innehavslista sedan en tid tillbaka. Eftersom blogger plockat bort "easy change tools" och html var det så länge sedan jag använde mig av. Ni får helt enkelt försöka tänka er Mondelez International där mittemellan Metsä Board och Mycronic 👀

  

Skanska B (SKA B) Portföljandel 0,35% Skanska är ett globalt bygg- och projektutvecklingsbolag. Bolaget är verksamma inom bygg och utveckling av kommersiella lokaler, bostäder och projekt i offentlig-privat samverkan. Bolaget är även aktiva inom BIM (Building Information Management) som innefattar planering och visualisering av projekten. Koncernen har verksamhet på utvalda hemmamarknader i Norden, övriga Europa och USA. Bolagets huvudkontor ligger i Stockholm.

SEB A (SEB A) Portföljandel 0,71% SEB är en nordisk finansiell koncern. Banken erbjuder kunder i Norden och de baltiska länderna rådgivning och ett brett utbud av andra relaterade finansiella tjänster. I de nordiska länderna innehar verksamheten en stark inriktning mot företagsaffärer, sparande och investment banking. Banken har även kontor i Nordamerika och Asien för att fungera som en mellanhand mellan investerare och den nordiska marknaden. Huvudkontoret ligger i Stockholm.

Essity B (ESSITY B) Portföljandel 0,53% Essity är ett hygien- och hälsobolag. Under 2017 delades SCA in i två bolag: SCA med inriktning mot skogsindustriell verksamt, samt Essity. Essity produkter återfinns på en global marknad med störst försäljning inom Europa. Affärsverksamheten är indelad i flera affärssegment med vardera specialistkompetens. Essitys produkter innefattar huvudsakligen toalett- och hushållspapper, servetter, handdesinfektion samt avtorkningsprodukter och sensorteknik. Bolaget har sitt huvudkontor i Stockholm.

Swedbank A (SWED A) Portföljandel 0,52% Swedbank bedriver bankverksamhet. Banken erbjuder ett brett utbud av traditionella finansiella tjänster inom kapitalförvaltning och lånefinansering, med störst verksamhet inom Norden och Baltikum. Kunderna består av privata aktörer samt medelstora- och stora företagskunder runtom hemmamarknaderna. Swedbank gick tidigare under namnet Sparbanken och har idag sitt huvudkontor i Sundbyberg.

Fabege (FABG) Portföljandel 0,44% Fabege är ett fastighetsbolag. Störst inriktning återfinns inom förvaltning och utveckling av fastigheter av kommersiell karaktär. Verksamheten styrs utifrån ett flertal affärsområden som berör förvaltning, förädling och vidareutveckling av projekt, huvudsakligen av nybyggnation samt större ombyggnationer. Verksamhet innehas på global nivå, med huvudkontoret i Solna.

AbbVie (ABBV) Portföljandel 2,02% Abbvie är ett globalt läkemedelsbolag inriktade mot behandling av svårbehandlade sjukdomar. Bolaget fokuserar på innovationsstrategi med visionen att upptäcka och behandla sjukdomarna mer effektivare, samt att med tiden ta fram och utveckla resistenta läkemedel. Fokusområden ligger främst inom behandling av inflammatoriska led-, hud- och tarmsjukdomar. Abbvie ingick tidigare i Abbott Laboratories men blev en spin-off under 2013. Bolagets huvudkontor ligger i Chicago.

Handelsbanken B (SHB B) Portföljandel 0,53% Handelsbanken bedriver bankverksamhet. Inom banken erbjuds bland annat finansiering av olika slag som bolån, företagsfinansiering, finansiering via kapitalmarknaden samt riskhantering. Kunderna, både privat- och företagskunder, återfinns inom bankens hemmamarknader runtom Norden och Europa. Handelsbanken grundades ursprungligen under 1871 och har sitt huvudkontor i Stockholm.

Old Republic International (ORI) Portföljandel 0,59% Old Republic International är ett försäkringsbolag vars dotterbolag marknadsför, undertecknar och tillhandahåller riskhanteringstjänster i USA och Canada. Bolaget tillhandahåller tjänster för en mängd olika inslag i egendoms- och ansvarsförsäkringar, hypotekslån och livs- och sjukförsäkringsfält. Bolaget grundades 1887 och har sitt huvudkontor i Chicago, Illinois.

Intrum (INTRUM) Portföljandel 0,38% Intrum är verksamma inom finansbranschen. Bolaget är specialiserade inom hantering av kredithanteringstjänster, med störst inriktning mot fakturaköp, kreditinformation, fakturering och inkassorelaterade frågor. Intrum grundades ursprungligen 1924 och innehar idag verksamhet inom den europeiska marknaden, med små- och medelstora företagskunder som dominerande kundbas. Huvudkontoret ligger i Stockholm.

Castellum (CAST) Portföljandel 1,66% Castellum är ett fastighetsbolag. Portföljen av fastigheter utgörs huvudsakligen av kommersiella lokaler för kontor, butik, lager och industri. Fastigheterna ägs och förvaltas under gemensamt varumärke. Verksamhet återfinns huvudsakligen inom den nordiska marknaden, där bolaget avser att utveckla fastighetsprojekt runtom större tillväxtregioner. Huvudkontoret ligger i Göteborg.

Mondelez International (MDLZ) Portföljandel 0,18% Mondelez International är verksamma inom livsmedelsbranschen. Bolaget erbjuder ett brett utbud av råvaror, mellanmål och drycker, inkluderat exempelvis choklad, tuggummi, kaffe, mjölk och övriga basprodukter. Produkterna säljs huvudsakligen via återförsäljare och grossister. Verksamhet innehas på global nivå, med störst närvaro inom Nordamerika och Asien. Huvudkontoret ligger i Deerfield, Illinois.

Tele2 B (TEL2 B) Portföljandel 2,71% Tele2 är verksamma inom telekombranschen. Bolaget är i huvudsak inriktade mot att erbjuda tjänster på den europeiska marknaden, vilket innefattar lösningar inom bredband, fast och mobil telefoni, datanät, kabel-TV och innehållstjänster. Produkterna och tillhörande tjänster riktas huvudsakligen mot SME bolag (Small-to-medium-sized enterprises) men även till privatpersoner. Huvudkontoret ligger i Stockholm.

Altria Group Inc (MO) Portföljandel 1,16% Altria Group är en amerikansk producent av tobaksvaror. Inom koncernen återfinns ett flertal kända varumärken som Marlboro och Black & Mild, där verksamheten styrs utifrån flertalet bolag med vardera affärsinriktning. Verksamhet innehas på global nivå, via egna produktionsanläggningar och distributörer. Utöver huvudverksamheten som består av produktion av tobaksvaror erbjuds även bryggeriprodukter samt vin.

73 de Northernlightsinvestment

Redo för Julafton

Min vita fläck på Julaftonens globala karta är nu äntligen utraderad.

Blossa Glögg med pepparkakor och ädelost på tub, skinka, sill, snapsen till sillbitarna (O.P. Anderson), prinskorv, rödbetor, lax, sylta, revbensspjäll, julöl, aladåb, köttbullar, rödtjutet till köttbullarna (Chill Out), senap, Coca-Cola, potatis, grädde, lutfisk (?), grönkål, rödkål, ansjovis, groggen (Explorer), Ris a la Malta, den feta Julcigarren och sist men inte minst konjaken till kaffet (Grönstedts).

Där är jag fullt och fast helgarderad via mina mångåriga, långsiktiga innehav i KO, AXFO, ICA, MO, BTI,  CARL B, EPR, FLO, SJM, KOBR B, ORK, PEP, PM, SYY, TGT, UL, UVV, och ANORA (tidigare Altia). Inte minsta tillstymmelse av julångest.

Men de senaste 8 åren har det gnagt en alltmer tilltagande känsla av oro inombords när jag sitter där med fuktiga ögon framför Karl-Bertil Jonsson och skyfflar in praliner från Marabou Aladdinasken. Tömmer båda lagren i ett litet nafs. En känsla som urholkat mig och på julaftonskvällen lämnat mig sömnlös, däst, väderspänd och med den eviga frågan obesvarad.

Tidigare ångestframkallande jultradition

Varför direktäger jag inte Marabou ?

Men se nu är detta lilla dilemma för alltid åtgärdat. Julfriden kan åter igen sänka sig över enslig stuga längs norrlandskusten. För jag har nämligen idag köpt på mig en hel massa Aladdinaskar och annat sorted snask genom att investera i min barndoms favorit och mjölktandsförgörare Marabou Mjölkchoklad`s nuvarande ägare:

Mondelez International (MDLZ) Portföljandel 0,18% Mondelez International är verksamma inom livsmedelsbranschen. Bolaget erbjuder ett brett utbud av råvaror, mellanmål och drycker, inkluderat exempelvis choklad, tuggummi, kaffe, mjölk och övriga basprodukter. Produkterna säljs huvudsakligen via återförsäljare och grossister. Verksamhet innehas på global nivå, med störst närvaro inom Nordamerika och Asien. Huvudkontoret ligger i Deerfield, Illinois.

En del av utbudet från Mondelez International Inc

Nu ska jag bara luska ut vem fan som egentligen äger Julmust och Samarin....

73 de Northernlightsinvestment