Själv har jag alltid skrivit i mitt CV att jag är "en norrlänning utan de traditionella intressena skoter, jakt och fiske". Det håller jag fast vid. Ge mig bara en kaffekopp, en södervägg, fågelkvitter, vattendropp i hängrännorna och några Mariekex så sitter jag med full hand.
Detta resulterade för Mars i en minskning om -30% vid en jämförelse med motsvarande månad 2024. Jag ser en liknade trend bland många av mina bloggkollegor, storbankerna Handelsbanken och SEB lämnar sina kontantutdelningar i början av April detta år istället för slutet av Mars föregående år vilket påverkar negativt.
Mars månad var en månad av volatilitet, mest på nedsidan, för alla Oss småsparare som genom att satsa våra redan hårt beskattade pengar på kapitalmarknaderna för att helt på egen hand försöka nå en framtida guldkant i tillvaron eller till och med en möjlighet att lämna arbetsmarknaderna helt och hållet i förtid. Trots allt vad det innebär av negativa effekter på vår kommande premiepension och allmänna pension. Om man värdesätter friheten så måste även den få kosta något.
Själv har jag aldrig varit så pass fullinvesterad (82%) vid en korrektion som jag är den här gången och därmed aldrig tidigare sett värdet på min pensionsfond backa lika drastiskt (-5,25% i mars månad) och substantiellt på numerären. Samtidigt är det ingenting som jag överhuvudtaget berörs av. Inte det minsta.
Det tolkar jag som att min valda strategi är rätt strategi för just mig. Jag kör ju till 90% en ren Utdelningsstrategi (Aktier, Fonder och ETFer) där kontanter för min försörjning passivt (jag behöver inte göra någonting för att det ska ske) strömmar in i pensionsfonden och den resterande slatten är av karaktären att de inte per automatik lämnar kontanter in på kontot utan jag måste genomföra ett aktivt Sälj först.
Köp och Sälj styr man själv över, passiva Utdelningar sköljer över dig medans du sover. Om du inte kan hitta ett sätt att tjäna pengar medans du sover, så kommer du behöva arbeta tills du dör. Någon vis person yttrade en gång dessa klassiska ord, fast det var på engelska tror jag.
"Jag vet hur man sover gott om natten"
Hur som helst.
Under Mars månad 2025 lämnade 68 stycken av mina diversifierade innehav i Aktier, Fonder och ETFer arbetsbefriad inkomst (så kallade kontantutdelningar) in till min pensionsfond.
- Gjensidige Forsikring, T. Rowe Price Group, Gilead Sciences, Principal Financial Group, Lockheed Martin, Unilever, BP Plc, Main Street Capital, Home Depot, iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Dist), Atrium Ljungberg B, Wells Fargo
- Axfood, Franklin European Quality Dividend UCITS ETF (Dist), BW LPG, Shell ADR, AstraZeneca, Arbor Realty Trust, Autoliv SDB, Old Republic International, Kontoor Brands, Dominion Energy, RTX Technologies, Fortis
- AstaZeneca, Carlsberg B, Manulife Financial, Stanley Black & Decker, LyondellBasell Industries Nv A, McDonald´s, Slate Grocery REIT Unit - Class U, Whirlpool, Stag Industrial, NextEra Energy, Main Street Capital, Aflac
- Realty Income REIT, Pizza Pizza RoyaltyCorp, NorthWest Healthcare Properties REIT Investment Trust Unit, Consolidated Edison, XACT Nordic High Dividend Low Volatility UCITS ETF (B1 SEK), Prudential Financial, Pfizer, Citigroup
- Global X SuperDividend ETF, Archer Daniels Midland, Handelsbanken USA Index (B1 SEK), Global X SuperIncome Preferred ETF, Snap-On, Emerson Electric, Chevron, Exxon Mobil, IBM, American Electric Power, Amgen, Enbridge
- Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF, JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF - USD (Dist), JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF - USD (Dist), Starbucks, Target, Valero Energy
- JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF - USD (Dist), United Parcel Service, Johnson & Johnson, The JM Smucker Company, Canadian Utilities Ltd, Boston Pizza Royalties Income Fund Unit, Cibus Nordic Real Estate
Detta resulterade för Mars i en minskning om -30% vid en jämförelse med motsvarande månad 2024. Jag ser en liknade trend bland många av mina bloggkollegor, storbankerna Handelsbanken och SEB lämnar sina kontantutdelningar i början av April detta år istället för slutet av Mars föregående år vilket påverkar negativt.
April månad ser därmed ut att bli lite extra kraftfull avseende den arbetsbefriade inkomsten. Troligtvis blir det ett rekord som kommer att ta några år att slå.
Månatliga utdelningar Northernlights Globalfond 2019-2025
Valutaeffekter har gett en kraftig motvind under Mars månad med månadsavslut kring 10 SEK för en USD, en nedgång med ca 6,4% jämfört med Mars 2024. Om man får sina kontantutdelningar i USD så blir det helt enkelt mindre i SEK.
Motvinden ser även ut att tillta nu i början av April, men det tar vi nästa gång. En sak i sänder och döden sist. Som vanligt i min värld 👀.
Det svänger i valutabranschen (USD/SEK)
På totalen ser det, trots all motvind, lovande ut när det första kvartalet passerat. De i dagsläget redan erhållna och under året fortsatt förväntade kontantutdelningarna (EXP 2025) har skjutit i höjden och det närmar sig raskt den nivå där jag tror mig vara finansiellt oberoende även år 2025 (FI 2025) trots min expansiva Lyx & Dekadens budget.
Målet för helåret 2025 (MÅL 2025) är en ökning med 5% gentemot helåret 2024 (2024). Det känns fortfarande nåbart även om det mesta av inhemsk arbetsbefriad inkomst nu summerats i och med vårmånaderna Mars-Maj.
Andra halvåret 2025 är det mycket USA och Kanada att förlita sig på. Där är det inte bara valutamotvinden som känns obehaglig, skapar osäkerhet och ger kalla kårar längs ryggraden om man kvällstid sitter och ser på livesändningar på CNBC.
Årliga utdelningar Northernlights Globalfond 2017-2025
Frihetskvoten för Mars månad landar på 1,28. Det kan översättas till att 128% av mina utgifter täcktes av den där arbetsbefriade inkomsten som strömmar in medans jag sover.
1,28 är en markant sänkning jämfört med mars 2024 då det landade på 2,21.
På intäktssidan beror det alltså på att några större bidragsgivare (ovan nämnda storbanker) istället hamnar på April månad. Även utgiftssidan har ökat markant främst beroende på att Vattenfall år 2025 gjort om sin fakturering från kvartalsfaktura till dito månad. Teknikaliteter kring detta byte gjorde att 2 kalla vintermånader betalats under Mars (istället för ingen alls). På den positiva sidan innebär det att bara 1 månad (istället för ett helt vinterkvartal) bör landa in i April.
Principiellt tycker jag dock att månadsfaktura är bättre än kvartalsfaktura. Utgifterna blir inte mindre under helåret men det ger framöver en utjämnande effekt på utgiftssidan.
Sammantaget under det första kvartalet är min frihetskvot 1,19. Jag har alltså via min arbetsbefriade inkomst varit självförsörjande under det första kvartalet 2025.
Frihetskvot från Northernlights Globalfond år 2025
Tjänar du pengar
medans du sover ??
// Northernlightsinvestment
