Men egentligen är det bara en fortsättning på min ambition, som inleddes under Q4 2024, att möblera om mot en högre direktavkastning i min pensionsfond. Det är inga brutala förändringar som genomförs, det senaste halvåret har jag gått från 4,45% direktavkastning till i dagsläget 4,65% (slutet av Mars månad). Men med min personliga tidshorisont, som är ganska kort, kommer det förhoppningsvis att ge önskad positiv effekt på kassaflödet.
Edit 2025-04-10: Det där med "i dagsläget" är ett roligt föränderligt begrepp. Under April månad, sedan handelskrigscirkusen drog igång, rusade momentan direktavkastning upp till 5,13%.
Lite mer om den allmänna ommöbleringen går att finna i inlägget Transaktioner Q4 2024.
Avslutade positioner
Jag har under Q1 sålt av några mindre positioner i pensionsfonden som säkert köptes av någon fiffig anledning men därefter hamnade i frysboxen, några positioner med låg direktavkastning men god utveckling sedan start, några positioner som har sänkt eller slopat utdelningen, några positioner som befunnit sig i uppköpsprocess, några osäkra positioner samt några positioner som jag helt enkelt ledsnat på och vill placera om likviderna till någon spännande kontantutdelande ETF 👀.
Generellt verkar det som att jag i vissa avseenden med åren fått en otåligare personlighet. Oklart om detta kan vara ett tecken på begynnande demens men har tidigare läst populärvetenskapliga artiklar om att ett av symptomen på demens faktiskt är en plötsligt uppflammande personlighetsförändring.
Återkommer längre fram till hur detta medicinska bryderi framskrider, men tillsvidare så är hur som helst de totalt avslutade positionerna i pensionsfonden Northernlights Globalfond under Q1 2025 nedanstående samling:
- B3 Consulting Group, Bilia, Inwido, Getinge B, Diös Fastigheter, JM, Corem Property Group D, Yara International, Husqvarna B, Electrolux Professional B, Franklin Resources, Akelius Residential Property D, BASF SE, Softronic B
Men vart tusan har mina Bilia tagit vägen !??
Minskade positioner
Under Q1 har jag även ägnat mig åt att minska, men ändå fortsatt behålla en mindre andel av innehavet, av några positioner som sänkt sin utdelning och några positioner som vuxit sig alldeles för stora andelsmässigt.
Specifikt för Spiltan Aktiefond Investmentbolag valde jag att sälja den i Februari i stora kontantutdelande kapitalförsäkringen (men behålla den i den lilla ackumulerande kapitalförsäkringen) och omfördela till mestadels olika fixed income istället (Preferensaktier och D-aktier) med avsikt att renodla den stora kapitalförsäkringen mot direktavkastande innehav. Det var ett mycket stort innehav, så där hade jag grym tur med tidpunkten då den droppat -21% sedan sälj.
- SSAB B, Mycronic, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Telia Company, Tele2 B
Ökade positioner
Det är ju högtryck för utdelningar i mina befintliga innehav nu under våren, så under rubriken ökade positioner hittar man naturligtvis det mesta av köpaktiviteten.
Jag har min vana trogen valt att sprida gracerna systerligt och broderligt, aka diversifiera, mellan mestadels högutdelande befintliga individuella innehav, fonder och ETFer.
Kassaflöde är the name of the game när man närmar sig uttagsfas som utdelningsinvesterare. I alla fall för mig. Buffertkassa, aka säkerhet att falla tillbaka på, har jag redan tillräckligt av med 7 årsutgifter samlat på räntebärande konton.
- NP3 Fastigheter Pref, Cibus Nordic Real Estate, Corem Property Group Pref, Emilshus Pref, iShares World Equity High Income UCITS ETF USD (Dist), JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF - USD (Dist), JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF - USD (Dist), XACT Nordic High Dividend Low Volatility (UCITS ETF) (B1 SEK), Aktiespararna Global Direktavkastning B, Handelsbanken USA Index (B1 SEK), Swedbank A, Handelsbanken A, Nordea Bank, Vår Energi, Orkla, Volvo B
"Bra att ha saker" kan vara bra saker att ha
Har även fortsatt att investera (månadsspara) i den nyaste delen av min ekonomi; en ackumulerande kapitalförsäkring som är avsedd som utjämnande faktor om behov uppstår och förutsättningarna samtidigt är gynnsamma för att sälja av andelar. Inte i dagsläget alltså, men som sagt var det där "dagsläget" är synnerligen föränderligt.
- Länsförsäkringar Global Index, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Handelsbanken USA Index (A1 SEK)
Nya Positioner
Jag är ganska dålig på att förnya mig. Det behövs nog inte ens hot om någon lögndetektor för att få min oäkta hälft att ge kraftigt bifall till det påståendet.
Men ibland händer det såklart, även en trasig klocka visar rätt tid 2 gånger per dygn. Inte ens så pass lyckades jag med, blott en (1) enda ynklig ny kontantutdelande position har jag lyckats skrapa ihop i pensionsfonden under Q1 2025 och sedan fortsatt fylla på genom att återinvestera utdelningar från andra kontantutdelande innehav:
- Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF
Månadsutdelande MONTDIV har fått lite kärlek under Q1
Under Q1 har snacket gått att det kan vara dags att stuva om mot mera Europa och svenska innehav. Jag kunde inte stå emot dessa locktoner utan bestämde mig för att initiera 2 nya månadsparanden in i den där ackumulerande delen av min pensionsfond:
- Storebrand Europa A SEK, Avanza Zero
Man måste förnya sig ibland för att behålla tätplatsen
Därmed avslutas ett ovanligt händelserikt första kvartal 2025 i min pensionsfond Northernlights Globalfond. Det andra kvartalet har dock börjat ännu mera händelserikt med inledningen av April månad. Men det får bli någon gång i början av Juli, om jag lever då alltså.
Om sisådär 90 dagar alltså 👀.
Precis i detta nu hör jag på tv-nyheterna, jag följer ju dagligen alla skeenden i Världen, spekulationer om att det är en begynnande senilitet hos POTUS som manifesterar sig på detta vis. Se där, fortsättning följer. Så även i mitt eget fall.
Hur har ditt första kvartal år 2025 gestaltat sig
ekonomiskt och i övrigt !??
// Northenlightsinvestment
Total katastrof kan man väl nämna första kvartalet. Har väl minskat mer än en årslön i brutto på mitt isk. Det är ju en portfölj med så mycket värdepapper som jag aldrig ens kunnat drömt om att få ihop och att jag har ganska mycket pengar investerade ... men oj vad fattig jag känner mig helt plötsligt.
SvaraRaderaJobbigt, tråkigt att höra. Nog kan jag förstå dessa känslor, jag hade dom förr i tiden. För 8-10 år sedan. Det har succesivt bleknat bort ju närmare slutet på investeringsresan som jag kommit och min totala strategi utkristalliserat sig. Frihetskvot via utdelningar som täcker mina utgifter ggr 1,6 och en stor buffertkassa vid sidan om.
RaderaTror inte det finns något att oroa sig för egentligen, studera en långsiktig graf över ett index så ser man att det böljar fram och tillbaka men att en lång trend alltid är på uppåtsidan. Ibland kan det väl ta lite tid att komma tillbaka såklart...och jag kan hålla med om att det inte känns som många förmildrande faktorer heller i omvärlden just nu.
Nu vet jag inte vad du är investerad i såklart. En annan grundregel som jag ALDRIG släpper är att inga pengar som man behöver under en kortare tidsperiod än 3-5 år ska befinna sig på börsen. Alltså nu menar jag ALDRIG.
Det kommer igen. Men jag vet inte när. Det kommer gå bra med tiden.
Tack för uppmuntran :) jag följer dina fotspår o hsr typ massor med olika aktier och fonder i massa olika riktningar. Så är väldigt diversierad :) Är vansinnigt kul att få utdelningar och följa allt i mina excelark. Så har svårt att minska risken, fast det egentligen börjar närma sig uttagsfasen.
RaderaDå sitter Vi i samma båt du och jag. Jag närmar mig oxå uttagsfasen med stormsteg, bara några månader kvar innan det är skarpt läge.
RaderaNormalt gör jag inga sammanställningar kvartalsvis, det är mer årsredovisningar för min del MEN för att stilla din nyfikenhet så gör jag ett undantag. Dock nerkortad version, det tar för lång tid att gå igenom och sammanställa allt.
SvaraRaderaQ1 2025-01-01 --> 2025-03-31 +4,75% på mitt totalinnehav.
Skulle jag ta med 1:e april till 9:e april så gick det ner till -8,01%
Utdelningar som återinvesterats strax över 60t.
Endast ett sälj. Innehavet i Tele2 har med åren blivit för stort, så skalade av 1/4 del i februari månad.
Utdelningar återinvesterade i gamla innehav typ SEB, SWB, Xact-N, Franklin.eu, Axfood och lite vanliga indexfonder. Jo, Montrose fick också precis som du komma in i portföljen. Fortfarande ett relativt litet innehav men tror jag ska öka på lite där vad det lider.
Mvh // PP
När jag började satsa ordentligt mot en exit via en global portfölj av spridda innehav (2019) var innehav det mest intressanta av allt. Hitta lämpliga innehav att sprida riskerna med hjälp av. Så den där innehavsbiten har varit (och är) mitt fokus.
RaderaJag bryr mig inte om hur mycket pengar andra människor har etc, det är något man måste tänka bort på samma sätt som man inte kan fokusera på grannarnas kapitalvaror. Man vet ju inget om deras omständigheter, deras villkor är deras och mina är mina. Gräv där du står liksom.
Däremot, hur den procentuella fördelningen ser ut i andra utdelningsinvesterares portföljer och om det finns något nytt att hitta som jag inte tänkt på tidigare...det är väldigt intressant !!
I början av resan mot exit var transaktionsfrekvensen väldigt intensiv, jag köpte mer under 1 vecka än vad jag gör nu under 1 kvartal. Det var uppbyggnadsfasen, och jag redovisade veckovis eftersom jag tänkte att det kanske finns de som har samma intresse som mig. Det är även därför som min kompletta pensionsfond alltid finns i vänster spalt här på bloggen.
Även jag skalade av i Tele2 och i Telia. Tack för att du delar med dig !!
Första kvartalet liksom senaste månaden var väl inget vidare, ska sammanställa allt i månadsskiftet men kan redan nu gissa att det kommer inte att se så kul ut. Om vi nu inte får ett rejäl trace de kommande veckorna. :-)
SvaraRaderaDet är en stökig period nu. Tyvärr ser det ut att fortsätta, jag ser inte riktigt hur det skulle kunna bli på något annat sätt. Herrejösses....det där "kissing my ass" talet säger väl allt om status.
RaderaQ1 gick väl som för många - inte strålande.
SvaraRaderaJag har inte gjort så många affärer heller. Jag hade tur och sålde av en del under första halvan av januari. Dels för att täcka fyllnadskatten vilken var rätt stor, men även för att ha att leva av.
Tanken var att sakta fortsätta att sälja av för omplacering till ränta eller åtminstone annat än aktier. Av detta blev dock inget då nedgångarna kom i andra halvan av januari/februari. Tur jag åtminstone han med första delen av planerad försäljning.
Efter en nyligen gjord inventering så tror jag det jag sålde kommer att räcka fram till augusti/september. Det gjorde att jag nu på slutet återinvesterat utdelningar som ramlat in. Främst i SEB, Investor o Xact Norden Högutdelande.
Vart nog några Axfood också tidigare i kvartalet om jag tänker efter.
RaderaVärdemässigt var det det inget lysande kvartal, April har startat ännu värre. På den fronten känns framtida prognos osäker, men det är väl som expertisen säger att det kan vara över imorgon (Kina-USA konflikten) eller pågå väldigt länge. Osäkerhet, och det är Marknadens sämsta vän.
RaderaDet är som med Vårens ankomst här uppe i Norr, nyss hade jag helt rena altaner och upptorkade av all värme och solsken. Sedan har det kommit 15 cm nysnö på 36 timmar. Osäkerhet råder om när skotersäsongen är över.
Jag gjorde ovanligt många affärer denna händelserika Vår. Dels är det mycket utdelningar som börjat trilla in och jag lever ännu inte av dessa, dels den där omdaningen mot något högre direktavkastning. Jag har helt enkelt justerat min strategi något nu när jag blivit äldre (under de senaste 6 åren 👀) och en halvstrikt uttagsfas närmar sig. Halvstrikt eftersom överblivna utdelningar lär jag alltid fortsätta investera.
Axfood har jag ägt länge, den upptar 1,4% av mina individuella innehav.
Wow, fallande snö nu. Då förstår jag att du har större problem än fallande börskurser att fokusera på 🌨️😉 Själv satt jag just ute i kortärmat och tog en glass till kaffet 😎 Årets första utomhusglass, det finns saker som går åt rätt håll.
RaderaDet är inte så långlivat det där fluffet som kommer nu, sjunker undan snabbt. Speciellt eftersom det är varmgrader dagtid.
RaderaKänns bara så onödigt, likt Donalds hjärnsläpp och hitte-på-ekonomi-matematik, när det gått åt rätt håll ett tag. Allt som var torrt blir blött igen när det smälter och slaskar på gångvägar och altaner.
Med tanke på tidigare inlägg om de bedrövliga nyheterna som sköljer över oss har jag rattat in P2 istället för kanal med nyheter som stör tänkandet. Nyheter hämtas i lämplig mängd från text TV på mobilen. Jag vill vara informerad men inte dränkt av galenskaperna från väster!
SvaraRaderaText-tv har alltid varit min slow news källa. Använder mig oxå av mobilen.
RaderaEn trist grej i det totala flödet tycker jag är att fokus nu är på handelskrig och andra reella krig som pågår överallt i Världen drunknar och försvinner. Ukraina, Sudan, Mellanöstern osv.
Det är verkligen galet överallt. Även i Sverige och kriget på gatorna.