Vintern 2019 fattade jag, efter några år av hoppande från den ena strategin till den andra och vidare till den tredje och så tillbaka till den första osv, ett beslut om att under sommaren 2022 ha byggt upp en kontantutdelande pensionsfond som på egen hand kunde betala samtliga mina årliga utgifter och därmed ge mig möjligheten att lämna cirkusmanegen aka hamsterhjulet bakom mig utan behov av att blicka tillbaka.
Till en början blandade jag innehav med lägre utdelning (2-3%) men hög utdelningstillväxt och andra innehav med relativt hög (5-6%) momentan utdelning med lägre tillväxt.
Åren efter att jag blev FI 2022 har jag däremot allt mer övergått till att försöka turboladda kassaflödet från min pensionsfond med innehav som lämnar kontantutdelningar i intervallet 6-10%. Ett större risktagande helt enkelt med det återinvesterade kapitalet.
Tid är begränsande faktor för mig, inte kapitalets värde. Jag är ingen yster 32-åring längre med framtiden ograverad och oändlig tid att vänta på att nå målet. Jag är redan framme och ämnar inte heller leva av att återkommande sälja en fraktion av värdet på nedersta raden.
Jag har en del innehav som dragit iväg nå oerhört sedan jag köpte in dem till pensionsfonden för länge sedan. De passar inte längre riktigt in i min uppdaterade strategi av kassaflöde i relativ närtid. De erbjuder inte mycket annat än kraftiga svängningar på nedersta raden (värdet av min pensionsfond) och binder ett alltför stort kapital som istället kan öka kassaflödet de närmaste åren.
Broadcom är ett sånt där bolag som dragit iväg ordentligt och inte riktigt längre passar in, inte minst under senare tid då de tydligen slutit en del avtal om att leverera AI-chip. Jag började köpa in mig i December 2019 och genomförde totalt 4 transaktioner till ett genomsnittligt inköpspris om 31 USD. De har idag en direktavkastning om blygsamma 0,66% och den senaste utdelningshöjningen låg på lite drygt 11%. Vilket naturligtvis är en bra årlig löneförhöjning, det förnekar jag inte.
Strax före Jul 2024 gjorde jag min första avskalning i Broadcom då jag avyttrade hälften av innehavet till kursen 249 USD. I förra veckan skalade jag av hälften igen till kursen 369 USD. En värdeökning om nästan 1100%. Helt bisarrt.
Broadcom utgör i dagsläget efter dessa dubbla halveringar 1% av mitt investerade kapital.
Så då satt jag plötsligt där (onsdag förra veckan) med en del oinvesterade kontanter inne i min pensionsfond. Så kan det inte få vara någon längre tid, och nu är dessa kontanter återinvesterade i redan befintliga innehav.
1% av Northernlights pensionsfond utgörs fortfarande av Broadcom
Så då satt jag plötsligt där (onsdag förra veckan) med en del oinvesterade kontanter inne i min pensionsfond. Så kan det inte få vara någon längre tid, och nu är dessa kontanter återinvesterade i redan befintliga innehav.
Som vanligt sprider jag ut risken över ett flertal olika innehav:
Kursvinst i Broadcom skapar större kassaflöde i pensionsfonden
Vilken strategi har du valt för ditt
avhopp från hamsterhjulet ??
// Northernlightsinvestment
Grattis till en bra investering får man väl säga! Jag tror inte jag någonsin fått in en tenbagger, även om jag närmat mig någon gång. Min strategi är ganska snarlik, om än med betydligt färre innehav så här långt. Och enstaka spekulationsköp jag förmodligen borde låta bli med :)
SvaraRaderaDet är bara flax naturligtvis, det intressanta var att kunna exemplifiera hur min strategi är upplagd just i den här fasen av livet. Jag låter ibland vinnarna löpa fritt ett bra tag, ofta eftersom jag är alltför sävlig i svängarna för att hinna med, men säljer och omplacerar till något för mig betydligt mer ändamålsenligt utifrån min situation framöver.
RaderaNOTE var den första som tiofaldigades för mig. Det var ett bra tag sedan och den såldes oxå kring 1100% men det var en betydligt mindre summa jämfört med uppgången i AVGO som kan bekosta 5 års utlandsresor på egen hand.
En standard-trade för NLI ;) Snyggt!
SvaraRadera/Arbetsplanen
Haha...kanske inte riktigt en standard-trade. Men tack ändå för uppmuntran och kommentar.
RaderaHar själv gjort 600 procent i AVGO och går i samma tankar som dig. För mig väger bolaget 16 procent nu i portföljen. Jag är dock närmre en yster 32-åring än pensionär, så valet känns inte självklart..
SvaraRaderaSånt där är extremt intressant, hur man kan agera vid olika ålder och tid fram till pension och de egna omständigheterna. Grattis till bra utveckling !!
RaderaHej, det är skoj att se sådana raketgrafer. Grattis.
SvaraRaderaNär jag nuförtiden köper försöker jag hitta högutdelande, men många har så dålig totalavkastning att jag avstår. Vill köpa försäkringsbolag, men tycker de är för högt värderade nu. Har köpt lite Xact högutdelande i brist på annat under året, men mest har hamnat i Investor, Lundberg, Flat samt index o obligationsfonder i år. Utdelningarna som ändå åstadkoms skulle bara täcka knappt hälften av mina utgifter. Men eftersom de ramlar in under en begränsad tid så återinvesterar jag nästan allt. Så hittills har jag levt av sista raden. Nu snart börjar dessutom första pensionen ramla in, kan det räknas som sen utdelning från arbetsgivaren? Så framöver får kapitalet mestadels stå ifred. Det vore fint med större andel utdelning, men då måste jag sluta köpa Lundberg o Investor o andra fina bolag men med låg utdelning …….
Ja det är inte alltid så lätt att hitta lämplig avsättning. Men för mig...som inte bryr mig särdeles mycket om sån där raketutveckling.... är det fritt fram att satsa en del i fixed income eller Storbank eller utdelande ETFer.
RaderaNu var det länge sedan jag kollade upp min andel i just fixed income. Tveklöst har den ökat men det finns nog lite utrymme kvar fortfarande.
Vi lever kanske lite olika liv du och jag, stor eller liten familj, inga barn eller flera barn osv, tankesättet kring vad man ska lämna efter sig: mycket eller kanske behöver man inte lämna något efter sig överhuvudtaget.
Investor och Lundberg är som du säger fina stabila bolag som säkert garanterar en långsiktig värdeökning men inte så stort kassaflöde i form av utdelningar.
Å andra sidan kan man alltid sälja av fraktioner av sina innehav för att skapa kassaflöde. Det är ju bara ett annat sätt att frigöra kapital istället för att gå via just kontantutdelningar.
Wow, vilken graf. :-)
SvaraRaderaJa, där uppe på toppen är nog luften tunn....
RaderaMed 0.66% da blit det inte mycket arbetsbefriat inflöde. I detta fall hyfsat lätt val i en andra är sälj för mig väldigt laddat o svårt...
SvaraRaderaMmmm...jag har oxå svårt för sälj.
RaderaMen nu har jag gjort om strategin med hänsyn till personlig status och en avsikt att höja direktavkastningen från pensionsfonden. Det har inneburit en del omstruktureringar det senaste året, och kommer så fortsätta även framöver...
Vilken fin investering. Jag är inte alls insatt i Broadcom men bolaget har fina kurvor.
SvaraRaderaI din situation förstår jag också omviktningen. Jag skulle inte vilja göra det själv för jag tror man betalar för stabiliteten med långsiktig utveckling. Jag skulle i alla fall inte vilja göra det själv idag. I framtiden kanske.
Jag har tittat rätt mycket på de där svenska pref-aktierna. Det är tråkigt låg omsättning i en del av dem.
Olika situation, olika bedömningar. Om jag minns rätt så direktinvesterade jag i Brodcom, Apple etc för att få en större andel new tech och kanske en lite högre framtida utdelningstillväxt. Nu några år senare värdesätter jag andra saker högre.
RaderaJag har inga större planer på att omsätta dess mer i min pensionsfond. Bara ibland 👀.