Under Oktober månad satte 72 av mina i dagsläget totalt 231 bidragsgivare (212 aktier, 13 ETFer och 6 Fonder) in arbetsbefriad inkomst på mitt konto.
Pengar som jag alltså får insatt utan att behöva lyfta ett finger, utan att behöva skrapa en isig bilruta på morgonen och åka iväg till Cirkusen. Arbetsbefriad inkomst brukar jag kalla det.
De 72 godhjärtade bidragsgivarna voro:
De 72 godhjärtade bidragsgivarna voro:
- iShares World Equity High Income UCITS ETF USD (Dist), Telenor, Bank of Nova Scotia, Canadian Imperial Bank of Commerce, Sysco, Husqvarna B, Cisco Systems, Epiroc B, Öresund, Atlas Copco B, Kesko Oyj B
- Wisdom Tree Europe Equity Income UCITS ETF, Tele2 B, Main Street Capital, Realty Income REIT, Cardinal Health, WP Carey REIT, US Bancorp, STAG Industrial, Mondelez International A, Ladder Capital,
- Avalonbay Communities, Slate Grocery REIT Unit, Pizza Pizza RoyaltyCorp, NorthWest Helthcare Properties REIT Investment Trust Unit, Algonquin Power & Utilities, Cincinnati Financial, BCE, Illinois Tool Works
- Franklin Resources, Essex Property Trust, Medtronic, TotalEnergies ADR, Omincom Group, Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Valmet Oyj, Philip Morris, Best Buy, Altria Group
- Medical Properties Trust, GSK ADR, Fortum Oyj, Thule Group, JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF - USD (Dist), Bilia A, Fabege, Coor Service Management Holding, Merck & Co, Eastman Chemical
- Cibus Nordic Real Estate, TietoEVRY Oyj, Iron Mountain REIT, Kimberly-Clark, Fastighetsbolaget Emilshus Pref, Corem Property Group D, Corem Property Group Pref, Sagax D, Community Trust Bancorp
- Coca-Cola, Genuine Parts, Atrium Ljungberg B, Broadcom, Digital Realty Trust, Crown Castle, Ares Capital, CTO Realty Growth, Simon Property Group, BW LPG, PepsiCo, M&T Bank
Trots denna massiva uppslutning noteras en minskning om -4,2% jämfört med motsvarande månad föregående år.
Den största anledningen är även denna månad det förändrade systemet hos Avanza för källskatsåterbetalning. 2023 återbetalades i ett svep källskatt för 3 år (2020, 2021, 2022) tillbaka vilket, med min pensionsfonds i dagsläget 59%-iga utländska representation, gav ett svårt utgångsläge inför 2024. De berörda åren var nog den utländska andelen dessutom betydligt större, storleksordningen 70-80%, då jag sedan en längre tid tillbaka aktivt försökt öka den källskattebefriade andelen.
Ett så kallat i-lands problem alltså.
Utan denna illusoriska effekt noteras en ökning. Men allt detta kommer att ordna till sig under 2025 och det blir åter igen en rättvis kamp mellan åren.
Månatliga utdelningar Northernlights Globalfond 2019 - 2024
Oktober 2024 blev månaden då indikatorerna pekar på att 2024 års utdelningar definitivt kommer att överskrida föregående år. Just nu summeras det till en ökning om +1,4%. Målet för helåret 2024 sattes till en ökning om +5,8%. Återstår att se om detta uppnås.
Medvetet sattes ett förhållandevis lågt Mål för 2024. Även om en rullande löneökning om +5,8% åtminstone i min bok inte kan betraktas som låg. Två huvudsakliga anledningar till att Målet sattes lågt inför 2024:
- Ovan nämnda förändrade källskatteförvarande gav ett svårt utgångsläge.
- Endast inkomna kontantutdelningar återinvesteras under året. Inga nya medel. All sparkvot har gått in i buffertkassan inför mitt avhopp från Cirkuslivet.
Årliga utdelningar Northernlights Globalfond 2017 - 2024
Frihetskvoten är ett mätetal som har kommit att bli allt viktigare för mig. Det mäter min förmåga att stå på egna ben genom att visa på förhållandet Utdelningar kontra Utgifter. Om den arbetsbefriade inkomsten (Utdelningarna) är större än Utgifterna (> än 1,0) så behöver man teoretiskt inte kliva upp på morgonen längre, skrapa bilrutan ren från snö och is och åka iväg till Cirkusen.
Frihetskvoten för Oktober månad landar på 2,04. Dubbelt så mycket arbetsbefriade kontanter ramlade in på kontot än vad som försvann i form av Utgifter. Ni vet, alla dessa räkningar som strömmar in för livets aktiviteter.
Det är bara Februari och Augusti som inte är "självbärande" månader under 2024 än så länge, dvs Utgifterna överskrider Utdelningarna. Nu spelar det ingen större roll för mig eftersom jag har en uttagsstrategi där utdelningar ackumuleras året före uttag. Så 1,0 för helåret är det essentiella riktmärket för mig.
Året 2024 summeras hittills till 1,68. Målet för helåret är 1,50 på Nyårsafton 2024.
Frihetskvot Northernlights år 2024
Arbetar du i din privatekonomi med mätetal
som till exempel Frihetskvot !??
// Northernlights
Jag vet inte om de är så godhjärtade alltid, men de gör sin plikt. Varje ordentligt bolag betalar sin utdelning. Det är så en god investering skall vara, att det finns avkastning på det surt förvärvade kapitalet (så länge det är placerat på den aktuella investeringen). Att däremot vänta på ett förhoppningsbolags uppgång och fall är något för spekulerare och inte för en riktig investering.
SvaraRaderaFinfina diagram.
SvaraRaderaJag mäter enbart hur jag presterar jämfört med OMX30GI, vilket egentligen inte är relevant eftersom jag har har cirka 40 procent globalfonder. Men bättre något än inget. :-)
Jag är nyfiken, för att jämföra med hur jag tänker och bokför. Kapitalskatten, som för mig blir en stor post 2024, är den inkluderad i din frihetskvot?
SvaraRaderaÅtminstone för mig har den tidigare till viss del kvittats ut med diverse avdrag i inkomstdeklarationen och inte synts som en kostnad. Utan tjänsteinkomst med dess möjliga avdrag samt hög kapitalskatt 2024 blir den tydligare en egen utgift som ska betalas in och bokföras på utgiftskontot.