En snabb redovisning av samtliga transaktioner i min pensionsfond Northernlights Globalfond under årets första kvartal 2026.
Jag fortsätter att transformera min pensionsfond mot ett större årligt kassaflöde. Under förutsättning att vindarna blåser åt rätt håll för transaktioner såklart. Mina dagar med stora, efter det att månadens utgifter betalats, ständigt nya investerbara nettoinkomster av tjänst är förbi och kommer aldrig tillbaka varvid jag nu istället krattar den nya manegen i förhoppning om att de återstående åren med andra förutsättningar ska bli åtminstone några stycken till antalet.
I dagsläget har min pensionsfond en genomsnittlig direktavkastning på 4,78%. Långsiktigt siktar jag mot att höja den mot 6%. Det ska ske genom att öka andelen fixed income, högutdelande aktier, kontantutdelande fonder, ackumulerande fonder (som kan säljas av och ge en liten turbo) och kontantutdelande ETFer. På samma sätt, för att finansiera transformationen, ska andelen lågutdelande aktier, ackumulerande ETFer och även kassan minska.
En del människor lever sina liv som att det inte finns någon morgondag, andra människor som att det alltid kommer finnas en morgondag. Det kan vara en intressant övning att fundera på var man befinner sig på den skalan, varför det har blivit så, om det resonemanget håller för närmare granskning och vad som kanske behöver förändras.
Nedanstående Säljtransaktioner för Q1 utgör 3,95% av min pensionsfond, som alltså är den andel som har omplacerats enligt ovanstående resonemang. Utöver detta har även alla erhållna kontantutdelningar under Q1 återinvesterats i pensionsfonden.
Valero Energy (VLO) är det enda innehavet som helt och hållet fått lämna pensionsfonden under kvartalet.
Valero Energy (VLO) har lämnat Northernlights Globalfond
Sälj under Januari månad
Köp under Januari månad
Sälj under Februari månad
Köp under Februari månad
Sälj under Mars månad
Köp under Mars månad
Världen är absurd. Igår den 7e April när det proklamerades att en hel civilisation skulle dö passade min pensionsfond på att landa på nytt ATH. Den senaste gången det inträffade (nytt ATH alltså) var den 2a Mars.
Nu är det börsöppning i Stockholm om 2 minuter och det spekuleras om öppning i territoriet +4 till +5%. Den som lever får se, jag åker bara med och tar de chanser som ges till att fortsätta min transformation mot högre kassaflöde. Norskt oljerelaterat blir kanske på realisation.
Hur har din ekonomiska aktivitet
sett ut under Q1 2026 !??
//Northernlightsinvestment
Under Q1 fick jag en uppenbarelse! Jag har tidigare stirrat mig blind på mina aktiers YOC och tänkt att om den är hög, säg 10%, så behåller jag aktierna för då får jag ju mycket utdelning i förhållande till vad jag investerat. Men om direktavkastningen nu är 5%, dvs aktiernas värde har fördubblats sedan jag köpte, så får jag ju mer utdelning framöver om jag säljer och investerar i något som har t.ex. 6% i direktavkastning (under förutsättning att utdelningen inte sänks, förstås). Jag skäms lite för att jag inte insåg det tidigare, under flera års utdelningsinvesterande, men bättre sent än aldrig. Jag har därför sålt aktier som gått med god vinst, med DA 4-5%, flera av dem i USA för övrigt, och omplacerat i svenska eller europeiska aktier eller ETF:er med DA högre än 5%. Jag tryckte därmed upp mina kommande utdelningar rätt ordentligt.
SvaraRaderaDet var en del snack, nästan lite halvhög debatt till och med, om YOC för några år sedan. Sedan det där kulminerade så har i alla fall jag inte hört så mycket om det där. Dagens kontantutdelning i förhållande till det genomsnittliga anskaffningsvärdet för ett värdepapper. För mig finns långt mer meningsfulla mätetal.
RaderaJag ser på den dagsaktuella utdelningen i valuta och medföljande direktavkastning och bedömer om den känns OK för mig eller om jag ska omplacera en del mot något annat. Valero Energy till exempel, som jag avyttrade helt och hållet under Q1, hade en aktuell direktavkastning på 1,90% och min YOC var runt 8% och värdeökningen runt 260% sedan jag köpte i samband med Coronakraschen. Den hade tjänat sitt syfte för mig där och då, oljerelaterat har jag köpt mycket nytt i Norge under en tid nu, så jag bestämde mig för att det var dags att ta vinsten och försöka göra något spännande med den. Omplacera till 8-20% direktavkastning istället.
Jag agerar precis som du, men företrädesvis med innehav som har lägre direktavkastning än 4-5%. Jag har en stor svans som ligger på 0-3% direktavkastning i dagsläget. Jag börjar i den änden, men sällan klipper jag bort allt utan tar det successivt istället. VLO var ett undantag.
Ibland tar det ett tag innan man kommer på saker. För 6-7 år sedan trodde jag att den pensionsfond jag skapade skulle vara statisk och sikta mot utdelningshöjare framförallt. Men med tiden har jag börjat modifiera min strategi, ingen skam i att ändra sig allt eftersom man lär sig om sig själv, saker inträffar i livet. Livet är inte statiskt, så varför skulle en hop aktier vara det.
Det är dessutom bara 3,95% av portföljen som jag sålt och gjort något med under detta ovanligt aktiva kvartal, det är inget paradigmskifte.
Det finns tecken på att även jag tryckt upp mina kommande utdelningar rätt ordentligt.
Precis så, även jag trodde tidigare "att den pensionsfond jag skapade skulle vara statisk och sikta mot utdelningshöjare", men har numera börjat sälja av tex Xylem, Lifco, AAK och Traction. Fler innehav lär ryka framöver till förmån för utdelande ETF:er, med högre utdelning och mindre jobb som följd.
RaderaTack för en bra blogg!
/Akka
Tack så mycket Akka !!
RaderaNu förtiden finns så många nya produkter för kassaflöde att botanisera i, så allt behöver inte läggas i utdelningshöjare. Man kan med fördel välja att lägga en del av sin pensionsfond i högre direktavkastning än 2-4%.
Naturligtvis blir risken något högre och kanske påverkas värdet på nedersta raden negativt. Men det är konsekvenser jag är beredd att ta, med en del av min ekonomi.
Min ekonomiska aktivitet under Q1kan enkelt sammanfattas, jag har inte gjort ett dyft.
SvaraRaderaEller jo, det blev något mindre inköp av Avanza Zero till fyndpris. Men den summan är försumbar i sammanhanget.
Jag har helt lagt ned det här med att försöka tajma, har jag pengar över någon månad går de in på börsen.
Och skulle börsen och därmed värdet på mina pensionsförsäkringar rasa någon månad, ja då pausar jag uttagen från pensionsförsäkringarna och plockar från bufferten istället.
En tillbakalutad strategi som passar en lat FIRE-gubbe. :-)
En bra strategi !!
RaderaJag har ännu kvar mitt intresse för att tweeka min pensionsfond lite hit och dit, köpa och sälja, omplacera, modifiera.
Tajma någon marknad, det slutade jag med för många år sedan. Insåg väl helt enkelt att jag knappast är smartare än någon annan avseende just det där och "time in the market beats timeing the market" lät förnuftigt i mina öron. Även om det såklart är bäst för utvecklingen att alltid pricka varje nedgång och uppgång med köp- och säljtransaktioner.
Utan att kolla upplever jag att jag haft onormalt många avslut under Q1. Vad jag kommer ihåg på rak arm är att jag sålde av en del silveraktier just innan silvret korrigerade ner. Där hade jag tur. Jag har även köpt en ETF med inriktning mot bolag typ ABB och dess europeiska och framförallt amerikanska konkurrenter, där ABB även är största innehavet.
SvaraRaderaVad mer 🤔. Jag har återigen minskat lite i Nvidia till förmån för Broadcom samt TSMC för dessa pengar. Ja just ja, fyllde även på i Microsoft efter det stora tappet pga skräck för AI och mjukvarubolag. Utöver det har jag under Irankriget några gånger då och då köpt mer Investor.
Även har merparten av utdelningarna hittills direkt återinvesterats i det utdelande bolaget. Allt för att hålla snöbollen i rullning. (Nu när vårsolen värmer så gott får man inte glömma snöbollen, så den smälter och försvinner.)
Tror jag åtminstone fått med de stora dragen från Q1
Så här aktiv brukar jag inte vara.
När det blåser upp till storm på havet kan man, med lite tur och strategi, ta sig ganska långt med satta segel. Är det bara stiltjebälte hela tiden, ja då behöver man en motorbåt 👀.
RaderaBroadcom sålde jag av en del i under förra kvartalet (om jag minns rätt nu i hastigheten) efter en uppgång på storleksordningen 1100%. Det var inte mycket till momentan direktavkastning kvar, så jag tog en del av vinsten och skapade även då större kommande kassaflöde i min pensionsfond.
Ett tag var jag inne på det där med DRIP i samma bolag som lämnat utdelningen. Nu gör jag ett snabbt överslag kring var det är mest lämpligt, vanligtvis blir det i mer högutdelande innehav där det bland annat finns några ETFer att välja bland.
Jag brukar inte heller vara så här aktiv, men nu blir det några kvartal av transformation.
Jag tror min aktivitetsnivå är ungefär som vanligt, dvs 2-3 avslut i månaden. Trenden har varit att minska bolagsrisk och köpa bredare innehav som fortfarande delar ut hyfsat.
SvaraRaderaDock har jag inte hållit mig till det helt och hållet då vare sig Latour eller Atlas Copco är några storutdelare.
Nytt ATH blev det igår i alla fall, även om jag kan misstänka att världen firar lite väl tidigt.
Jag har varit på vippen att sälja av en del i bland annat Alfa Laval och Atlas Copco under kvartalet, men det har inte blivit av ännu.
RaderaJag är en del äldre än dig och satsar därför på att höja kassaflödet nu och under några år framöver. Sedan är jag inte helt och hållet klar över vad den ökade strömmen av kontanter ska användas till, kanske blir det bara mer skatt efter valet i september 👀.
Även för mig blev det andra dagen av ATH igår, och även i dagsläget ligger det på ATH. Det är USD som inte riktigt vet vart den ska ta vägen, det kan jag ha förstående för 👀.
Obefintlig aktivitet!
SvaraRaderaJag har nog med att få mat på bordet och det beror inte på brist på recept (finns många på denna blogg) eller brist på pengar (de finns också i överflöd). Matlagningslusten är ungefär som Hormuzsundet, stängt ibland av oklara orsaker ;)
Indexanna följer troligtvis index via några fonder. Då behöver man inte agera så mycket, möjligtvis kan man nästa gång det är dags att nyinvestera i någon av de där fonderna göra en sortering över historiken den senaste månaden och bränna av lite extra cash i den indexfond som gått sämst. Under förutsättning att man fortfarande tror på den fond det gäller.
RaderaOm jag inte missminner mig så är ni iaf 2 personer i hushållet, så låt den andra personen bli delaktig i matlagandet. Nu är det iofs inte alla som skriver bruksanvisningar i maträtter (tex leverbiffar nu senast) men något enkelt kan väl de flesta knåpa ihop. Lär honom att laga en pannkaka tex 👀.
Nämen, hur orkar ni halla pa och pilla i investeringar? Jag köper och behaller, en fond och ett gäng aktier. Trumpen lever inte för evigt, det gör ingen. När jag behöver lite stalar säljer jag av, och sa cashar jag in försäkringar. Ga ut i solen i stället (om den nu räcker ända till Sverige :) ).
SvaraRadera/Annika
Om några år gör jag nog som så, ska bara fixa till det lite först. Å så trillar det ju in så förbaskat mycket utdelningar, mer än jag fixar att göra av med på årsbasis. Så då måste jag ju investera i något.
RaderaFör om jag ökar på min kassa ännu mer, då blir jag idiotförklarad. Då om inte förr 👀.
Var ut i solen 1,5 timma idag, men det var bara 2 grader varmt och blåste snålt.
Du kan ju ocksa skänka en del pengar om du nu har ett överflöd. Det har jag gjort. En student som behövde tillskott i kassan till en utbildning som jag tycker är vettig. Där försvann en del, men eftersom jag har modesta levnadsvanor sa behöver jag inte mycket. Jag valde att göra sa i stället för att skänka till nagon organisation där jag inte vet vad pengarna används till.
SvaraRadera/Annika
Tid skulle jag kunna tänka mig att skänka till någon organisation, jag gillar att pyssla med en del grejer...laga mat och baka till exempel. Då vet jag åtminstone vad min tid används till, och tid sägs ju vara pengar. Det är väl därför man ger sin tid till ett företag i så många år, så att pengarna rullar in....👀.
RaderaMen vem vet, jag kanske startar en stipendiefond som kan dela ut till behövande. Kvinnor i nöd och utsatthet är något jag har egen erfarenhet av från min barndom.
Men än så länge nöjer jag mig med att satsa på mig själv, det är oxå ett eftersatt område under många år, måste bara komma på vad jag ska satsa på innan det är för sent 👀.